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中国银行承德分行避限额, 被国家外管局罚款4万, 怎么回事?

  • 日期:2019-12-11 22:58:32
  • 来源:互联网
  • 编辑:小优
  • 阅读人数:357

近日,根据国家外管局的网站公式,中国银行承德分行被罚款了4万元,怎么回事呢?原来是耿某某,在7日的时间内,从同一个储蓄的账户中,分成5次提取了1万美元的现钞。

对此,有网友表示,银行动辄上万亿的储蓄,害怕人取钱啊,更何况是取得自己账户里面的钱,为啥就要被处罚违规了呢?

中国银行承德分行避限额, 被国家外管局罚款4万, 怎么回事?(图1)

这就得从《个人外汇办法》的管制说起,根据相关规定,每日累计等值1万元美元(含)以下的不需要报备可以直接操作,但超过1万美元,需事先报备。连续两日以上提取是不可以的,而且一周之内最多能取2次。如果需要连续两天以上提取,需要外管局的证明文件,居民一年换汇规模不超过5万美金。具体可以参照法规第七条和第四十八条。

管制并不是只有我国才有,在一些欧美国家,以及美国都有一定数额的管制,而这些管制,对于维持金融经济正常运行是有必要的。外汇储备是一个重要的工具,大额外汇是受到的,目的是防止外汇储备流失。

中国银行承德分行避限额, 被国家外管局罚款4万, 怎么回事?(图2)

单纯从事件本身来看,的确就是存在中行分行有避限额的行为,违反了规定。

有些网友在得知新闻后,无理由无头脑带节奏,说着什么“外汇吃紧”或者是“背后有人”之类的话,让人摸不到头脑。不就是银行违规被罚钱了吗?部分网友的想象能力也是挺丰富的啊…

中国银行承德分行避限额, 被国家外管局罚款4万, 怎么回事?(图3)

被罚钱还有一个关键的因素,那就是通过拆分的形式,逃避了外管局的。钻了漏洞,想要避限额,那怎么可能不被罚。在规定和法则的面前,不论是谁,银行也好,还是个人,只要违规操作,想要巧钻漏洞,自然就会被惩罚,谁也没法避免。至于无谓的无关的猜测,不用多想,也没必要引起无所谓的外汇恐慌。

中国银行承德分行避限额, 被国家外管局罚款4万, 怎么回事?(图4)

其实从避限额,钻漏洞这件事,小编想到信用卡逾期问题的的负债人,最根本解决方法还是要合理还款,不能寻求一些“歪门邪道”比如违规代还,从12月开始,银监会这面大力,关停。更有一些所谓的“众筹”等等,每位负债人还是要提高警惕。毕竟负债的日子已经很艰苦了,不要轻信别人的花言巧语,你以为你抓住的是救命稻草,殊不知很可能成为被人眼中的“肥羊”

本文相关词条概念解析:

限额

限额,现代汉语词语,名词,表示对数额的限定。除集中采购机构采购项目和部门集中采购项目外,各部门自行采购单项或批量金额达到50万元以上的货物和服务的项目、60万元以上的工程项目应执行《中华人民共和国政府采购法》和《中华人民共和国招标投标法》有关规定。

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